全力做好疫情防控和經濟社會發展金融服務 央行、外匯局推出金融支持“23條”

  人民銀行、外匯局4月18日發布《關于做好疫情防控和經濟社會發展金融服務的通知》(下稱“通知”),從支持受困主體紓困、暢通國民經濟循環、促進外貿出口發展三個方面,提出加強金融服務、加大支持實體經濟力度的23條政策舉措。

  2020年,新冠肺炎疫情發生之初,人民銀行會同相關部門出臺了《關于進一步強化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》,提出貨幣信貸、金融服務等30條措施。

  人民銀行有關人士對記者表示,本次推出的23條措施,是根據當前的新形勢,繼續用好前期效果好的政策,調整不適應當前新形勢的政策,針對當前疫情防控和經濟社會發展特征進行精準支持。這23條措施有三個新特點:一是突出強化糧食能源等重要產品供給保障;二是突出加大對物流航運循環暢通的金融支持;三是對紓困群體的政策有所加強。

  對受困人群個人住房貸款等合理延后還款時間

  通知明確,要提高對重點地區和受困人群的金融服務質效。

  通知提出,對出租車司機、網店店主、貨車司機等靈活就業主體,金融機構可比照個體工商戶和小微企業主,加大對其經營性貸款支持力度。

  通知要求,對因感染新冠肺炎住院治療或隔離人員、疫情防控需要隔離觀察人員以及受疫情影響暫時失去收入來源的人群,金融機構要及時優化信貸政策,區分還款能力和還款意愿,區分受疫情影響的短期還款能力和中長期還款能力,對其存續個人住房等貸款,靈活采取合理延后還款時間、延長貸款期限、延遲還本等方式調整還款計劃予以支持。

  當前,對于本輪疫情影響下的受困人群,多家銀行正提供包括延長還款期限、保障征信權益等在內的一攬子支持舉措,涉及個人住房貸款、個人消費貸款、信用卡等多項零售業務。

  有效滿足運輸企業融資需求

  通知提出,加大對物流航運循環暢通的金融支持力度,金融機構要主動跟進和有效滿足運輸企業融資需求。

  國家金融與發展實驗室副主任、上海金融與發展實驗室主任曾剛表示,在疫情影響下,物流企業受到一定沖擊,在一些區域內的經營展業、財務數據等可能都會受到影響,企業本身可能需要一定的金融紓困措施。特別是一些中小物流企業,可能面臨現金流緊張,更需要加大相應資金支持。因此,可以參照以往對普惠小微企業貸款的有關政策,做好延期還本付息等安排,幫助這些物流企業渡過難關。

  通知要求,對承擔疫情防控和應急運輸任務較重的運輸物流企業開辟“綠色通道”,優化信貸審批流程,提供靈活便捷金融服務;對于因疫情影響償還貸款暫時困難的運輸物流企業和貨車司機,支持金融機構科學合理給予貸款展期和續貸安排。

  此外,就支持民營企業健康發展,通知鼓勵金融機構與民營企業構建中長期合作關系,制定民營企業年度服務目標,充分滿足民營經濟合理金融需求,進一步提高新發放企業貸款中民營企業貸款占比。

  六項外匯措施護航市場主體

  此次出臺的政策涉及六項外匯金融服務措施,包括簡化外貿企業結算手續、降低外貿企業融資成本、提升企業匯率管理水平、深化外匯領域改革開放、優化外匯業務服務等。

  在提升貿易便利化水平方面,通知將優質企業貿易外匯收支便利化政策擴大到全國,以便將更多企業,尤其是中小外貿企業納入便利化政策范圍。“這條政策的一大亮點就是突出對中小企業的支持,明確將中小外貿企業納入了便利化政策的紅利范疇。另一方面,對于以中小企業為主的跨境電商等貿易新業態業務,適應小額、海量、電子化的交易特點,進一步豐富結算渠道,降低結算成本,促進外貿出口發展。”外匯局相關部門負責人對記者表示。

  通知提出,引導銀行優化服務、降低交易成本、擴大本幣結算、加強銀政企合作等多項措施,有利于進一步完善企業匯率風險管理等服務。“由于小微企業遍布中小城市、縣域地區,相關舉措的意圖之一,就是支持銀行把其經營的‘末端’,即它們的分支機構,能夠把衍生品專業化業務做得更深入,真正幫助到當地小微企業管理好外匯風險敞口。”該負責人表示。通知還明確,免收中小微企業外匯衍生品交易相關的銀行間外匯市場交易手續費。

  在便利境外機構投資者方面,該負責人表示,后續相關投資登記手續有望進一步簡化。“條件成熟的時候,境外機構投資者(QFII/RQFII)辦理境內證券期貨投資資金登記業務,將會下放至銀行,流程將更加便利,更好地滿足境外投資者對中國證券市場不斷增長的投資需求。”

  一季度企業貸款利率為有統計以來的低點

  人民銀行表示,今年以來,人民銀行加大流動性投放力度,為支持小微企業留抵退稅加速落地,人民銀行靠前發力加快向中央財政上繳結存利潤,截至4月中旬已上繳6000億元,主要用于留抵退稅和向地方政府轉移支付,相當于投放基礎貨幣6000億元,和全面降準0.25個百分點基本相當。

  4月15日,人民銀行宣布全面降準0.25個百分點,將再投放長期資金約5300億元。從全年看,人民銀行將總計上繳11000多億元結存利潤,繳款進度靠前發力,視退稅需要及時撥付,與其他貨幣政策操作相互配合,有力保持流動性合理充裕。

  今年以來,人民銀行引導市場利率下行0.1-0.15個百分點,帶動一季度企業貸款利率同比下降0.21個百分點至4.4%,為有統計以來的紀錄低點。

  人民銀行加大再貸款等結構性貨幣政策工具的支持力度,用好支農支小再貸款和兩項減碳工具,加快1000億元再貸款投放交通物流領域,創設2000億元科技創新再貸款和400億元普惠養老再貸款,預計帶動金融機構貸款投放多增1萬億元。

發布于 2022-04-19 07:04:02
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